شیوه‌های بانکداری پایدار برای بهبود عملکرد صنعت بانکداری- بررسی ادبیات تا چارچوب مفهومی

نوع مقاله : مقاله پژوهشی

نویسندگان

1 دانشجوی دکتری مدیریت صنعتی مالی، واحد رشت ، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران

2 استادیار، گروه مدیریت صنعتی، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت ، ایران

3 استادیار، گروه اقتصاد حسابداری، دانشکده ادبیات و علوم انسانی، دانشگاه گیلان، رشت، ایران

4 دانشیار، گروه مدیریت صنعتی، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران

10.22034/iaas.2023.184723

چکیده

صنعت بانکداری در حال حاضر به دلیل نقش واسطه­ای منحصر به فرد برای دستیابی به اهداف توسعه پایدار ، دارای اهمیت زیادی است.این مقاله، با مروری بر مطالعات پیشین در زمینه بانکداری پایدار، با هدف بررسی شیوه‌های بانکداری پایدار برای بهبود عملکرد صنعت بانکداری انجام شده است. روش پژوهش، بر مبنای مرور نیمه‌سیستماتیک است. جامعه‌ی آماری مقالات پژوهشی حوزه‌ی بانکداری پایدار است که توسط استراتژی جستجوی ساخته شده در بازه‌ی زمانی 1995 تا سال 2021 در پایگاه‌های علمی یافت شده است. در ابتدا تعداد 1004 مقاله در مورد بانکداری پایدار یا سبز شناسایی گردید ودر نهایت با تمرکز بر بانکداری پایدار، عملکرد و بر اساس معیارهای ورود و خروج 25 مقاله برای این مطالعه انتخاب شدند. پس از مرور ادبیات، به یک چارچوب مفهومی در زمینه‌ی بانکداری پایدار و بهبود عملکرد صنعت بانکداری دست یافتیم. بر اساس مدل مفهومی ارائه شده می­توان گفت که بانکداری پایدار باید در راستای افزایش مسئولیت‌پذیری اجتماعی عمل کند تا بتواند منجر به بهبود عملکرد صنعت بانکداری شود. شیوه­های بانکداری پایدار در این مطالعه توسط پایداری اجتماعی، پایداری زیست‌محیطی و ملاحظات اخلاقی تعریف گردید.لذا در تمامی کشورها لازم است شیوه­های بانکداری پایدار به نحوی پیاده‌سازی شود که اثرات زیست‌محیطی، اثرات اجتماعی را مطابق با بانکداری سبز، و حداکثرسازی سود را مطابق با بانکداری سنتی به طور هم‌زمان در نظر بگیرد. در صورتی که این اقدامات همراه با مسئولیت‌پذیری اجتماعی باشد، سودآوری و کارایی نیز افزایش یافته و از هزینه­ها  کاسته خواهد شد؛ در نهایت بهبود عملکرد صنعت بانکداری نیز در گرو این سه عامل است.

کلیدواژه‌ها


  1. عابدی، سمانه. (1398). "تحلیلی بر جایگاه استراتژی بانکداری سبز در توسعه پایدار اقتصادی". فصلنامه علمی محیط زیست، شماره 46.
  2. گودینی، مریم. (1398). "مفهوم پایداری در مدیریت تولید". اولین کنفرانس بین‌المللی چالش‌ها و راهکارهای نوین در مهندسی صنایع و مدیریت و حسابداری.
  3. نوبهار، عماد؛ دهقان نیری، محمود؛ رجب‌زاده قطری، علی. (1398). "توسعه مدل وارزیابی عملکرد پایداری بانک‌های ایران". پژوهش‌های مدیریت در ایران، شماره 23.
  4. کاشانی پور،محمد؛کاظم پور،مرتضی؛ اسماعیل بیگی، فروغ. (1397) "مسئولیت پذیری اجتماعی در صنعت بانکداری کشور های مختلف جهان". فصلنامه مطالعات حسابداری و حسابرسی، انجمن حسابداری ایران، شماره 27.
  5. رضایی، عیسی. (1397). "طراحی و تبیین مدل بهینه ارزش گذاری سهام بانک های فعال در صنعت بانکداری ایران". تحقیقات حسابداری و حسابرسی، انجمن حسابداری ایران، شماره 37
  6. Abor, J.Y.; Gyeke-Dako, A.; Fiador, V.O.; Agbloyor, E.K.; Amidu, M. Mensah, L. (2019). “Sustainable banking.In Money and Banking in Africa”; Springer: Cham, Switzerland, 311–331.
  7. Alexander, K. (2014). “Stability and Sustainability in Banking Reform: are Environmental Risks Missing in Basel III CISI & UNEPFI, Cambridge & Geneva”.
  8. Aracil, E., Najera-Sanchez, J.J. &Forcadell, F.J. (2021). “Sustainable banking: A literature review and integrative framework”, Finance Research Letters, 42.
  9. Asif, M.S., Lau, H., Nakandala, D., Fan, Y. &Hurriyet, H. (2021). “Adoption of green supply chain management practices through collaboration approach in developing countries e From literature review to conceptual framework”, Journal of Cleaner Production, 276.
  10. Beck, T., Demirgüç-Kunt, A., Levine, R. (2010). “Financial institutions and markets across countries and over time: the updated financial development and structure database”. World Bank Econ Rev 24 (1), 77–9
  11. Bahl, S. (2012). “Green banking-The new strategic imperative”. Asian J. Res. Bus. Econ. Manag. 2 (2), 176–185.
  12. Belasri, S.; Gomes, M.; Pijourlet, G. (2020). “Corporate social responsibility and bank e_ciency. J. Multinatl”. Manag. 54, 100612.
  13. Bouma, J.J., Jeucken, M. (2017). “In: Klinkers, L. (Ed.). Routledge”.
  14. Bouma, J. J., Jeucken, M., & Kilkers, L. (2001). Sustainable banking: The greening of finance. Sheffield, UK: Greenleaf Publishing.
  15. Birindelli, G., Ferretti, P., Intonti, M., Iannuzzi, A.P. (2015). “On the drivers of corporate social responsibility in banks: evidence from an ethical rating model”. Manag. Govern. 19 (2), 303–340.
  16. Brand, K.-W. (2010). “Social practices and sustainable consumption. In: Gross, M., Heinrichs, H. (Eds.), Environmental Sociology”. Springer, Dordrecht, pp. 217–236.
  17. (2017). “Banking on 2030: Citi & the sustainable development goals”. Retrieved from:

https://www.citigroup.com/citi/about/citizenship/download/Bankingon- 2030-Citi-and-the-SDGs-Report.pdf.

  1. Cornett, M.M.; Erhemjamts, O.; Tehranian, H. (2016). “Greed or good deeds: An examination of the relation between corporate social responsibility and the financial performance of US commercial banks around the financial crisis. J. Bank. Financ”. 70, 137–159.
  2. David, K., & Laurie, S. (2012). “Strong, straightforward and sustainable banking: Financial capital and impact metrics of values based banking”. Global Alliance for Banking on Values. Retrieved from:

http://www.gabv.org/wp-content/uploads/Full-Report-GABV-v9d.pdf.

  1. (2017). “Sustainable banking as a driver for growth: A survey of Nigerian banks”. Nigeria: Deloitte.
  2. Evans, D. (2011). “Blaming the consumer-once again”. Public Health, 21 (4), 429–440.
  3. Fabregat-Aibar, L., Barber`a-Marin´e, M.G., Terce˜no, A., Pi´e, L. (2019). “A bibliometric and visualization analysis of socially responsible funds”.Sustainability 11 (9), 2526.
  4. Forcadell, F.J., Aracil, E., Úbeda, F. (2020). “The impact of corporate sustainability and digitalization on international banks’ performance”. Global Policy, 11, 18–27.
  5. Guti´errez-Nieto, B., Serrano-Cinca, C. (2019). “20 years of research in microfinance: an information management approach”. J. Inf. Manage. 47, 183–197.
  6. Hall, et al. (2011). “The triple bottom line: What is it and how does it work”. Indiana Bus. Rev. 86 (1), 4-8.
  7. Hargreaves, T. (2011). "Practice-ingbehaviour change: applying social practice theory to pro-environmental behaviour change”. Consum. Cult. 11 (1), 79–99.
  8. Heiskanen, E., Laakso, S., Matschoss, K.J., Backhaus, J., Goggins, G., Vadovics, E. (2018). “Designing real-world Laboratories for the reduction of residential energy use: articulating theories of change”. Gaia, 27 (S1), 60–67.
  9. Hoffman, A.J., Bazerman, M.H. (2005). “Changing Environmental Practice: Understanding and Overcoming the Organizational and Psychological Barriers”. https://ssrn.com/abstract¼663564.
  10. Jan, A., Marimuthu, M., Mohd, M.P. & Isa, M. (2019). “The nexus of sustainability practices and financial performance: From the perspective of Islamic banking”, Journal of Cleaner Production, 228, 703-717.
  11. Levine, R. (1997). “Financial development and economic growth”: views and agenda. J. Econ. Lit. 35, 688–726. https://www.jstor.org/stable/2729790.
  12. Maqbool, S.; Zameer, M.N. (2018). “Corporate social responsibility and financial performance: An empirical analysis of Indian banks”. Future Bus. J. 4, 84–93.
  13. Mattila, A.S., Hanks, L., Kim, E.E.K. (2010). “The impact of company type and corporate social responsibility messaging on consumer perceptions”. Financ. Serv. Market. 15 (2), 126–135.
  14. Nepomuceno, T.C.C.; Daraio, C.; Costa, A.P.C.S. (2020). “Combining multi-criteria and directional distances to decompose non-compensatory measures of sustainable banking e_ciency”. Econ. Lett. 2020, 27, 329–334.
  15. Nizam, E.; Ng, A.; Dewandaru, G.; Nagayev, R.; Nkoba, M.A. (2019). “The impact of social and environmental sustainability on financial performance: A global analysis of the banking sector”. Multinatl. Financ. Manag, 49, 35–53.
  16. Nosratabadi, S., Pinter, G., Mosavi, A. &Semperger, S. (2020). “Sustainable banking; Evaluation of the European business models”, Sustainability, 12.
  17. Nwagwu, I. (2020). “Driving sustainable banking in Nigeria through responsible management education: The case of Lagos Business School”, The International Journal of Management Education, 18.
  18. Oyewumi, O.R.; Ogunmeru, O.A.; Oboh, C.S. (2018). “Investment in corporate social responsibility, disclosure practices, and financial performance of banks in Nigeria”. Future Bus. J., 4, 195–205.
  19. Portney, K.E. (2015). Sustainability. Cambridge, Massachusetts: London, England. pp. 4-5. ISBN: 9780262528504.
  20. Røpke, I. (2017). “Finance: An emerging issue in sustainable consumption research”. In: Cohen, M., Brown, H., Vergragt, P. (Eds.), Social Change and the Coming of Post- Consumer Society: Theoretical Advances and Policy Implications. Taylor and Francis, London, 145–169.
  21. Ruiz, B., Esteban, ´A., Guti´errez, S. (2014). “Determinants of reputation of leading Spanish financial institutions among their customers in a context of economic crisis”. BRQ Bus. Res. Q. 17 (4), 259–278.
  22. Sahakian, M., Wilhite, H. (2014). “Making practice theory practicable”. J. Consum. Cult. 14 (1), 25–44.
  23. San-Jos´e, L., Retolaza, J.L., Gutierrez-Goiria, J., (2011). “Are ethical banks different? A comparative analysis using the radical affinity index”. J. Bus. Ethics 100 (1), 151–173.
  24. Sardianou, E., Stauropoulou, A., Evangelinos, K. & Nikalaou, I. (2021). “A materiality analysis framework to assess sustainable development goals of banking sector through sustainability reports, Sustainable Production and Consumption”, 27, 1775-1793.
  25. Sarma, P., Roy, A. (2020). “A Scientometric analysis of literature on Green Banking (1995-March 2019)”. Sustain. Finance Invest., 1–20. doi:10.1080/20430795.2020. 1711500.
  26. Schatzki, T. (2011). “Where the Action is (On Large Social Phenomena Such as Sociotechnical Regimes)”. Sustainable Practices Research Group Retrieved 31 May, 2016, from:

http://www.sprg.ac.uk/publications-amp-presentations /discussionpapers/ schatzki-practice-theory-macro-phenomena-sociotechnical-regimes.

  1. Schwab, K. (2017). “The fourth industrial revolution”. Crown Business, New York.
  2. Seyfang, G. & Gilbert-Squires, A. (2019). “Move your money? Sustainability Transitions in Regimes and Practices in the UK Retail Banking Sector, Ecological Economics”, 156, 224-235.
  3. Singh, S. &Jayaram, R. (2021). “Sustainable banking: a systematic literature review”, International Journal of Sustainable Society, 13(2), 116-128.
  4. Snyder, H. (2019). “Literature review as a research methodology: an overview and guidelines”. Bus. Res. 104, 333-339.
  5. Spurling, N., McMeekin, A., Shove, E., Southerton, D., Welch, D. (2013). “Interventions in Practice: Re-Framing Policy Approaches to Consumer Behaviour. Sustainable Practices Research Group”. www.sprg.ac.uk.
  6. Strange, T. & Bayley, A. (2008). “Sustainable development: linking economy, society, environment. Paris: Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) ISBN”: 9789264047785.
  7. Taneja, S. & Ali, L. (2021). “Determinants of customers’ intentions towards environmentally sustainable banking: Testing the structural mode”, Journal of Retailing and Consumer Services, 59.
  8. Úbeda, F., Forcadell, F.J. & Suarez, N. (2022a). “Do formal and informal institutions shape the influence of sustainable banking on financial development?”, Finance Research Letters.
  9. Úbeda, F., Forcadell, F.J. Aracil, E. & Mendez, A. (2022b). “How sustainable banking fosters the SDG 10 in weak institutional environments”, Journal of Business Research, 146, 277-287.
  10. United Nations, (2015). “Addis Ababa Action Agenda of the Third International Conference on Financing for Development. UN”.
  11. United Nations Conference on Trade and Development (2014). World investment report: Investing in the SDGs- an action planGeneva: United Nations. Retrieved from https://unctad.org/en/PublicationsLibrary/wir2014_en.pdf.
  12. Ward, V., House, A., Hamer, S., Policy, (2009). “Developing a framework for transferring knowledge into action: a thematic analysis of the literature”. Health Serv. Res. 14, 156-164.
  13. Weber, O. (2012). “Sustainable Banking—History and Current Developments”; University of Waterloo: Waterloo, ON, Canada.
  14. Weber, O. (2016). “Sustainable banking-history and current developments”. Social Science Research Network, 1, 2–
  15. Wong, G., Greenhalgh, T., Westhorp, G., Buckingham, J., Pawson, R., (2013). “RAMESES publication standards: meta-narrative reviews”. BMC Med. 11, 20.
  16. Wu, M.-W.; Shen, C.-H.; Chen, T.-H. (2017). “Application of multi-level matching between financial performance and corporate social responsibility in the banking industry”. Quant. Financ. Account. 49, 29–63.
  17. Xu, X., (2020). “Trust and financial inclusion: A cross-country study”. Finance Res. Lett. 35 (101310) https://doi.org/10.1016/j.frl.2019.101310.
  18. Yip, A.W., Bocken, N.M. (2018). “Sustainable business model archetypes for the banking industry”. J. Clean. Prod. 174, 150–169. https://doi.org/10.1016/j. jclepro.2017.10.190.
  19. Zeng, S., Jiang, C., Ma, C., SU, B. (2018). “ Investment efficiency of the new energy industry in China”. Energy Econ. 70, 536e544. https://doi.org/10.1016/j.eneco. 2017.12.023.
  20. Zhang, D., Zhang, Z., Managi, S. (2019). “A bibliometric analysis on green finance: current status, development, and future directions”. Finance Res. Lett. 29, 425–430.
  21. Zhang, M.,Lian, Y., Xia-Bauer, CH. (2020). Unlocking green financing for building energy retrofit: A survey in the western China Energy Strategy Reviews,30, 1-9.
  22. Hoque, N., Mowla, M.M., Uddin, M., Mamun, A., Uddin, M.R. (2019). "Green Banking Practices in Bangladesh: A Critical Investigation". International Journal of Economic And Finance,11, 58-68.